Noi amendamente ale legii pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului

La data de 26.05.2025 a intrat în vigoare Legea 86/2025 privind modificarea şi completarea Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (Legea 129/2019), care aduce o serie de modificări importante, precum introducerea unor noi obligații de cunoaștere a clientelei, interesul legitim pentru solicitarea datelor beneficiarilor reali ai societăților și consolidarea protecției secretului profesional al avocatului.

Cu privire la măsurile de cunoaștere a clientelei au fost introduse o serie de obligații suplimentare:

• În cazul tranzacțiilor imobiliare, agentul imobiliar aplică măsurile de cunoaștere a clientelei atât pentru promitentul vânzător, cât și pentru promitentul cumpărător al imobilului.
• Cazinourile au obligația să identifice toate tranzacțiile desfășurate de către clienți în cazinou și să facă asocierea între acestea și profilul clientului stabilit în urma aplicării măsurilor de cunoaștere a clientelei.
• Casele de schimb valutar au obligația să aplice măsurile standard de cunoaștere a clientelei atunci când se efectuează tranzacții de minimum 2.000 euro (echivalent în lei), indiferent dacă tranzacţia se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin mai multe operaţiuni legate între ele.
• Furnizorii de servicii cripto au obligația să aplice măsurile standard atunci când se efectuează tranzacții de minimum 1.000 euro (echivalent în lei), indiferent dacă tranzacţia se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin mai multe operaţiuni legate între ele.

Totodată, apar modificări și în ceea ce privește regimul organizațiilor non-guvernamentale (ONG), în sensul în care Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor (ONPCSB) supraveghează activitatea asociațiilor şi fundațiilor pe bază de risc și identifică tipurile de entități vulnerabile la utilizarea abuzivă în scopul finanțării terorismului. Astfel, ONG-urile vor trebui să pună la dispoziția ONPCSB, la cererea acestuia, informațiile necesare îndeplinirii atribuțiilor sale legale.

De asemenea, potrivit noilor modificări, a fost consolidată protecția secretului profesional al avocatului, după cum urmează:

• A fost menținută expres dispoziția potrivit căreia secretul profesional este opozabil ONPCSB, sens în care dispozițiile legii protejează în continuare avocatul împotriva oricărei solicitări care ar încălca confidențialitatea relației cu clientul.
• A fost păstrată prevederea conform căreia avocații aplică Legea nr. 129/2019 cu respectarea dispozițiilor din Legea nr. 51/1995 pentru organizarea şi exercitarea profesiei de avocat, ceea ce garantează faptul că obligațiile impuse de legislația privind prevenirea și combaterea spălării banilor nu pot anula sau relativiza obligația avocatului de confidențialitate.
• A fost introdusă, cu scopul de a evita folosirea sintagmelor generale din evaluările de risc ca temei pentru accesul la date confidențiale, precizarea că evalurile naționale ale riscurilor de spălare a banilor trebuie realizate cu respectarea secretului profesional, în condițiile prevăzute de lege.

O altă modificare importantă este cea care privește necesitatea demonstrării interesului legitim pentru solicitarea datelor beneficiarilor reali ai societăților și ONG-urilor în cazul tuturor registrelor care furnizează astfel de date, nu doar pentru cel privind fiduciile. Această modificare vine pe fondul constatării de către  Curtea de Justiție a Uniunii Europene că accesul publicului larg la informațiile privind beneficiarii reali constituie o ingerință gravă în drepturile fundamentale la respectarea vieții private și la protecția datelor cu caracter personal.

 În contextul acestei modificări, Oficiul Național al Registrului Comerțului a anunțat, începând cu data de 26.05.2025, suspendarea temporară a serviciului de furnizare informații privind beneficiarii reali din Registrul Beneficiarilor Reali.

Sursa:  Legea nr. 86/2025 privind modificarea şi completarea Legii nr. 129/2019 pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi pentru modificarea şi completarea unor acte normative, Informare din data de 27.05.2025 de pe site-ul Oficiului Național Registrului Comerțului privind suspendarea temporară a serviciului de furnizare informații privind beneficiarii reali